꿈에 그리던 ‘건물주’, 하지만 수억 원을 호가하는 부동산 가격과 복잡한 세금, 예측 불가능한 공실률과 임차인 관리 문제까지. 월급처럼 따박따박 들어오는 임대소득을 원하지만, 부동산 직접 투자의 높은 문턱 앞에서 좌절한 경험이 있으신가요? 목돈이 부족한 사회초년생이나 안정적인 현금흐름을 준비해야 하는 은퇴 준비자에게 이는 먼 나라 이야기처럼 들릴 수 있습니다. 여기서 딱 한 가지, 투자 방식을 바꿨을 뿐인데 소액으로도 우량 부동산의 주인이 되어 월세 같은 분배금을 받을 수 있는 길이 열렸습니다.
KODEX 한국부동산 리츠인프라, 부동산 직접 투자보다 나은 핵심 이유
- 커피 몇 잔 값의 소액으로 맥쿼리인프라, SK리츠 등 국내 우량 부동산과 인프라 자산에 손쉽게 분산 투자할 수 있습니다.
- 부동산처럼 팔릴 때까지 몇 달씩 기다릴 필요 없이, 주식처럼 원할 때 바로 팔아 현금화할 수 있는 높은 환금성을 자랑합니다.
- 연금저축펀드, IRP, ISA 등 절세 계좌를 활용하면 분배금에 대한 세금 혜택(과세이연 등)까지 누리며 수익률을 극대화할 수 있습니다.
부동산 직접 투자, 왜 망설여질까요?
많은 이들이 경제적 자유를 꿈꾸며 건물주가 되어 안정적인 임대소득을 얻는 상상을 합니다. 하지만 현실은 녹록지 않습니다. 수억 원에서 수십억 원에 달하는 초기 투자금, 즉 목돈 마련부터가 거대한 장벽입니다. 어렵게 자금을 마련해 투자하더라도 문제는 끝나지 않습니다. 세입자를 구하지 못해 발생하는 공실률 리스크, 예측하기 어려운 금리 변동에 따른 대출 이자 부담, 그리고 가장 큰 골칫거리 중 하나인 임차인과의 갈등 및 건물 유지보수 등 신경 써야 할 일이 한두 가지가 아닙니다. 또한, 급하게 현금이 필요할 때 원하는 가격에 바로 팔기 어려운 낮은 환금성은 부동산 직접 투자의 치명적인 단점으로 꼽힙니다.
소액으로 시작하는 스마트한 부동산 간접투자, KODEX 한국부동산 리츠인프라 ETF
이러한 부동산 직접 투자의 단점들을 보완하며 새로운 투자 대안으로 떠오른 것이 바로 ‘리츠(REITs)’를 활용한 부동산 간접투자입니다. KODEX(코덱스) 한국부동산 리츠인프라는 삼성자산운용이 운용하는 상장지수펀드(ETF)로, 여러 우량 리츠와 인프라펀드 종목들을 한데 묶어놓은 상품입니다. 이 ETF 한 주를 사는 것만으로도 국내 대표적인 오피스 빌딩, 물류센터, 리테일 상가, 데이터센터, 그리고 사회기반시설(인프라) 등에 분산 투자하는 효과를 누릴 수 있습니다. 기초지수인 ‘FnGuide 한국부동산리츠인프라 지수’를 추종하며, 투자자들은 부동산에서 발생하는 임대수익을 기반으로 한 분배금을 정기적으로 지급받게 됩니다.
이유 1 커피 한 잔 값으로 시작하는 건물주 체험
KODEX 한국부동산 리츠인프라 ETF의 가장 큰 매력은 ‘소액 투자’가 가능하다는 점입니다. 단돈 몇천 원, 커피 몇 잔 값이면 이 ETF 한 주를 매수할 수 있습니다. 이는 곧 수천억 원 가치의 프라임급 오피스 빌딩이나 대규모 물류센터의 지분을 간접적으로 소유하게 된다는 의미입니다. 목돈이 없는 투자 초보나 사회초년생도 부담 없이 투자를 시작해 부동산 자산을 포트폴리오에 편입하고, 안정적인 현금흐름을 만들어가는 경험을 할 수 있습니다. 적립식 투자를 통해 매월 꾸준히 주식을 모아간다면 복리 효과를 통해 자산을 더욱 효과적으로 불려 나갈 수 있습니다.
이유 2 필요할 때 바로 현금으로, 뛰어난 환금성
부동산은 대표적인 비유동자산으로, 한번 사면 팔기까지 상당한 시간이 소요됩니다. 하지만 KODEX 한국부동산 리츠인프라는 주식시장에 상장된 ETF이므로, 정규 거래시간 중에는 언제든지 원하는 만큼 자유롭게 사고팔 수 있습니다. 이러한 높은 환금성은 갑작스럽게 목돈이 필요하거나, 시장 상황에 따라 유연하게 포트폴리오를 조정하고 싶을 때 강력한 장점이 됩니다. 더 이상 부동산이 팔리지 않을까 걱정하며 전전긍긍할 필요가 없는 것입니다.
이유 3 알아서 척척, 똑똑한 분산투자 포트폴리오
계란을 한 바구니에 담지 말라는 투자 격언처럼, 하나의 부동산에 ‘몰빵’하는 것은 매우 위험한 투자 방식입니다. KODEX 한국부동산 리츠인프라는 단 하나의 상품 투자로 다양한 자산에 자동 분산 투자되는 효과를 제공합니다. 포트폴리오에는 국내 최대 인프라펀드인 맥쿼리인프라를 필두로 SK리츠, ESR켄달스퀘어리츠, 제이알글로벌리츠 등 검증된 우량 종목들이 포함되어 있습니다. 이를 통해 특정 지역이나 부동산 섹터의 경기 변동에 따른 위험을 줄이고 안정성을 높일 수 있습니다.
KODEX 한국부동산 리츠인프라 주요 구성종목
| 종목명 | 주요 자산 유형 |
|---|---|
| 맥쿼리인프라 | 인프라펀드 (도로, 터널, 교량 등) |
| SK리츠 | 오피스, 주유소 |
| ESR켄달스퀘어리츠 | 물류센터 |
| 제이알글로벌리츠 | 해외 오피스 |
| 신한알파리츠 | 오피스, 리테일 |
이유 4 매달 월세처럼, 따박따박 들어오는 분배금
이 ETF 투자의 핵심은 시세차익과 더불어 정기적으로 지급되는 ‘분배금’에 있습니다. 리츠는 법적으로 배당가능이익의 90% 이상을 주주에게 의무적으로 분배해야 하므로, 안정적인 배당금 지급이 가능합니다. KODEX 한국부동산 리츠인프라는 월배당 정책을 통해 투자자들에게 매월 꾸준한 현금흐름을 제공하는 것을 목표로 합니다. 이는 은퇴 후 생활비를 마련하거나, 월급 외 추가적인 파이프라인을 구축하고자 하는 투자자들에게 매력적인 인컴형 자산이 됩니다. 지급받은 분배금을 재투자하면 복리 효과를 통해 장기적인 수익률을 더욱 높일 수 있습니다.
이유 5 세금까지 아껴주는 현명한 절세 전략
투자에 있어 세금은 수익률에 직접적인 영향을 미치는 중요한 요소입니다. KODEX 한국부동산 리츠인프라는 다양한 절세 계좌를 통해 투자할 수 있다는 강력한 장점을 가집니다. 연금저축펀드, 개인형 퇴직연금(IRP), DC형 퇴직연금, 그리고 개인종합자산관리계좌(ISA) 등을 활용하면 발생한 분배금 및 매매차익에 대한 세금을 당장 내지 않고 미루는 ‘과세이연’ 혜택을 받을 수 있습니다. 특히 연금 계좌에서 발생한 소득은 연금 수령 시 낮은 세율의 연금소득세로 과세되어, 일반 계좌에서 투자할 때의 배당소득세(15.4%)보다 유리합니다. 이는 노후 준비를 위한 장기 투자에 최적화된 전략입니다.
