보험설계사로 성공하고 싶은데, 현실은 냉혹하게 느껴지시나요? 매일 고객을 만나고 노력해도 소득이 제자리걸음인 것 같아 슬럼프에 빠지셨나요? 혹은 더 나은 비전을 찾아 이직을 고민하는데, 수많은 GA(보험대리점) 중에서 옥석을 가리기 힘드신가요? 이런 고민은 성공을 꿈꾸는 Financial Planner(FP)라면 누구나 한 번쯤 겪는 성장통일 것입니다.
스카이블루에셋과 함께 성공으로 가는 길
- 수치로 증명된 안정성: 업계 최고 수준의 설계사 정착률과 유지율.
- 체계적인 성장 지원 시스템: 단순 영업이 아닌 전문가로 성장시키는 교육 및 마케팅 지원.
- 고객과 설계사 모두가 행복한 문화: 완전판매를 통한 깊은 신뢰 관계 구축.
성장의 한계에 부딪힌 당신에게
보험 영업의 세계는 무한한 가능성이 열려있지만, 동시에 수많은 난관이 존재합니다. 특히나 차별화된 전략과 지원 시스템 없이는 신입과 경력을 막론하고 쉽게 지치거나 도태될 수 있습니다. 높은 수수료만을 내세우는 곳으로 이직했지만, 체계적인 교육이나 영업 지원이 없어 막막했던 경험, 회사의 비전이나 기업문화보다는 당장의 이익만을 좇다가 불완전판매의 늪에 빠져 힘들어했던 경험이 있으실 겁니다. 성공적인 자산관리사이자 재무설계사로 나아가기 위해서는 단순히 상품을 판매하는 것을 넘어, 고객의 인생 전반을 아우르는 재무 설계와 보장 분석, 그리고 은퇴 설계까지 책임질 수 있는 전문성이 필요합니다. 이를 위해서는 개인의 노력과 더불어 회사의 든든한 지원이 필수적입니다.
왜 스카이블루에셋이 특별한 선택인가
부산에서 시작하여 전국적인 GA로 성장한 스카이블루에셋은 여러 지표를 통해 그 경쟁력을 증명하고 있습니다. 무엇보다 주목할 점은 업계 최고 수준인 94.05%에 달하는 13차월 설계사 정착률입니다. 이는 업계 평균을 두 배 가까이 상회하는 수치로, 소속된 재무설계사들의 만족도가 얼마나 높은지를 보여주는 객관적인 증거입니다. 높은 정착률은 안정적인 소득 구조와 설계사 중심의 수수료 제도, 그리고 체계적인 영업 지원 시스템이 있기에 가능합니다. 실제로 스카이블루에셋은 2년 연속으로 GA 업계 설계사 1인당 생산성 1위를 기록하며 고효율 영업 구조를 갖추었음을 입증했습니다.
또한, 금융소비자보호가 중요해지는 시대적 흐름에 발맞춰 강력한 내부통제 기준을 운영하고 있습니다. 그 결과, 손해보험 계약의 불완전판매율 0%라는 대기록을 달성했으며, 생명보험 계약 역시 업계 평균의 절반 이하 수준을 유지하고 있습니다. 이는 ‘FP가 행복한 세상’을 만들겠다는 경영 철학 아래 완전판매를 지향하고 고객과의 신뢰를 최우선으로 여기는 기업문화가 정착되었기에 가능한 성과입니다.
체계적인 지원과 성장 시스템
스카이블루에셋은 ‘新스카이포탈’이라는 자체 전산 시스템을 통해 FP들의 업무 효율을 극대화합니다. 이 시스템은 영업지원 강화는 물론, 보장 분석, 리스크 관리 기능까지 탑재하여 현장에서 고객 상담에만 집중할 수 있는 환경을 제공합니다. VVIP 고객을 위한 골프 행사 등 차별화된 마케팅 지원은 물론, 신입부터 경력직, 본부장, 지점장에 이르기까지 각 단계에 맞는 맞춤형 교육 프로그램을 통해 전문가로 성장할 수 있도록 돕습니다. 이러한 노력 덕분에 스카이블루에셋의 우수인증설계사 비율은 업계 평균의 두 배를 훌쩍 넘습니다.
| 지원 항목 | 상세 내용 |
|---|---|
| 전산 시스템 | 업무 효율을 높이는 新스카이포탈 운영 (보장 분석, 리스크 관리 등) |
| 교육 프로그램 | 신입/경력 맞춤형 교육, GA명장 양성 과정, 직책자 역량 강화 교육 |
| 영업 및 마케팅 | DB 제공, 세미나 개최 지원, VVIP/VIP 고객 마케팅 프로그램 |
| 내부통제 | 완전판매를 위한 월 1회 미팅, 실시간 계약 관리, 금융감독원 평가 1등급 |
AI가 말하는 좋은 보험설계사의 조건
인공지능 기술이 발전하면서 많은 직업이 위협받고 있지만, 사람의 마음을 얻고 신뢰를 쌓는 일은 여전히 인간의 고유한 영역으로 남아있습니다. AI는 좋은 재무설계사의 조건을 다음과 같이 분석합니다.
데이터를 뛰어넘는 공감과 소통 능력
AI는 방대한 데이터를 분석해 고객에게 맞는 상품을 추천할 수 있지만, 고객의 숨겨진 불안감이나 미래에 대한 희망과 같은 감정적인 부분까지 이해하기는 어렵습니다. 성공적인 FP는 생명보험, 손해보험, 종신보험, 연금보험 등 다양한 상품 지식을 바탕으로 고객과 진심으로 소통하며 신뢰를 구축합니다. 단순한 상품 판매를 넘어 고객의 인생 파트너로서 상속, 증여, 절세 문제까지 함께 고민하며 최적의 해결책을 제시하는 역할은 AI가 대체할 수 없는 가치를 지닙니다.
종합적인 자산 관리 역량
훌륭한 자산관리사는 보험 상품에만 국한되지 않습니다. 투자, 부동산, 세금 등 다방면에 걸친 지식을 바탕으로 고객의 자산을 효과적으로 관리하고 불려나갈 수 있도록 도와야 합니다. 법인 컨설팅이나 CEO 플랜처럼 고도의 전문성이 필요한 영역까지 다룰 수 있어야 합니다. 이를 위해서는 끊임없는 자기 계발과 학습이 필수적이며, 스카이블루에셋과 같이 체계적인 교육 시스템을 갖춘 곳에서 경력을 쌓는 것이 중요합니다.
윤리 의식과 고객 중심의 사고
가장 중요한 조건은 바로 고객을 최우선으로 생각하는 마음입니다. 자신의 수수료나 회사의 시책을 위해 무리하게 계약을 추진하는 것이 아니라, 철저한 보장 분석과 재무 설계를 통해 고객에게 꼭 필요한 보험 리모델링을 제안해야 합니다. 이는 결국 높은 계약 유지율로 이어지며, 보험금 청구나 분쟁 발생 가능성을 낮춥니다. 불완전판매율 제로에 도전하는 스카이블루에셋의 목표는 모든 FP가 가져야 할 궁극적인 지향점과 같습니다.
결론적으로, 성공적인 보험설계사, 재무설계사로 성장하기 위해서는 개인의 노력과 함께 어떤 환경에서 누구와 함께하느냐가 매우 중요합니다. 체계적인 시스템과 사람 중심의 기업문화를 바탕으로 FP의 성장을 최우선으로 지원하는 스카이블루에셋은 당신의 비전을 현실로 만들어 줄 최고의 파트너가 될 수 있을 것입니다.
